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SOBRE ARTSGAIN

¿Qué es ARTSGAIN?

ARTSGAIN es una gestora de fondos y sociedades de inversión colectiva para profesionales de la inversión que desean invertir de forma conjunta en agrupaciones de obras de arte, antigüedades y objetos de colección llamadas ‘Fondos’.

¿Cómo funciona?

Un Fondo está compuesto por varias obras artísticas de varios artistas que conforman una agrupación única y colectiva de inversión en arte. Por cada Fondo se establece un patrimonio comprometido máximo objetivo que quedará repartido en forma de participaciones de tal forma que cada inversor adquiere un número de participaciones según su contribución dineraria y al valor de cada participación.
El Fondo adquiere las obras de arte que quedan custodiadas por una empresa de seguridad durante el tiempo especificado, al término del cual se procederá a su venta para obtener el retorno de la inversión realizada más la plusvalía generada en su venta.
Durante el período de custodia, se podría obtener una rentabilidad adicional en el caso que existiera un museo o institución cultural interesada en su alquiler.

¿Qué ventajas me ofrece ARTSGAIN?

ARTSGAIN es una fórmula de inversión colectiva que permite a inversores profesionales realizar inversiones de capital para obtener la misma rentabilidad, las mismas oportunidades de inversión y similares vehículos de inversión que disfrutan los grandes inversores de forma totalmente transparente, legal y acorde a sus capacidades económicas.

¿Qué papel ejerce ARTSGAIN?

ARTSGAIN actúa exclusivamente como entidad gestora legal y registrada de inversión colectiva por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y no participa en ningún momento como inversora de los fondos que gestiona para no discriminar ni favorecer operación inversora alguna.

QUIÉN Y CÓMO INVERTIR

¿Quién puede invertir?

Únicamente se autoriza la posibilidad de invertir en los Fondos a los siguientes tipos de clientes que sean residentes en el estado español:

  1. Clientes profesionales per sé (artículo 205 TRLMV) que podrán comercializar las acciones o participaciones de los Fondos. ARTSGAIN realizará dicha calificación como cliente profesional y verificará que el inversor cumple los requisitos establecidos en el artículo 58 del RD 217/2008 que en el caso de entidades jurídicas deberá cumplir al menos dos de las tres siguientes condiciones: importe del activo superior a 20M€, importe de su cifra anual de negocios superior a 40M€ o recursos propios que superen los 2M€; entendiendo además que no es necesario que el cliente tenga ninguna vinculación con el negocio del arte.
  2. Cliente minoristas: atendiendo a lo establecido por los artículos 75.1, 75.2 y 75.3, las acciones o participaciones de los Fondos no se pueden comercializar entre este tipo de inversores, si bien sí podrán suscribirlas siempre que se comprometan a invertir como mínimo 100.000€ y declaren por escrito que son conscientes de los riesgos que asumen.
  3. Clientes minoristas que soliciten su tratamiento como cliente profesional (artículo 206 TRLMV): ha de ser solicitado por el propio cliente y ARTSGAIN tendrá que evaluar si el inversor cumple con al menos dos de los tres requisitos que establece el artículo 59 del RD 217/2008 (operaciones de volumen significativo, carteras superiores a 500.000€ o cargo en el sector del arte con conocimiento sobre las operaciones o servicios previstos), referidos al mercado/sector del arte. En caso de que efectivamente se le pueda tratar como profesional, la inversión podría ser inferior a 100.000€.

Si cumple los requisitos mencionados y tras la verificación del cumplimiento de los requisitos por parte del Depto. Legal de ArtsGain, podrá invertir en los fondos disponibles por un mínimo equivalente al valor de participación/acción de cada fondo (opciones 1 y 3) o de 100.000€ (opción 2).

SOBRE OBRAS DE ARTE

¿En qué tipo de obras de arte invierto?

ARTSGAIN permite invertir en fondos compuestos por obras artísticas (principalmente pinturas y esculturas), y también en antigüedades y objetos de colección.

¿Qué me ofrece ARTSGAIN?

ARTSGAIN ofrece sólo aquellas obras de arte, antigüedades y objetos de colección que dispongan de una proyección real de rentabilidad a medio o largo plazo, gracias a unos buenos condicionantes en su precio de adquisición, de la relevancia de su autor, del valor de la obra artística por sí misma, de la situación del mercado, del tiempo en que se creó dicha obra o al tratarse de una pieza única que permita prever una estimación futura de venta con plusvalía, y que haya superado una validación legal y certificación fidedigna de la autoría de la obra para minimizar al máximo el riesgo de la inversión realizada.

Para tal fin, ARTSGAIN utiliza tecnología de bases de datos del mercado del arte y de algoritmos  propios de predicción del valor de las obras de arte que contrasta con estimaciones de empresas e instituciones acreditadas del mercado del arte y con sus especialistas del sector.

SOBRE LA OPERACIÓN INVERSORA

¿Dónde puedo invertir?

Los inversores profesionales residentes en el Estado Español pueden invertir en cualquier Fondo activo en la página web independientemente del país de localización de las obras u objetos que la componen.

¿Qué sucede cuando se alcanza el objetivo de inversión?

En el momento que el fondo alcanza el capital objetivo de patrimonio, el fondo que agrupa a todos los inversores profesionales se cierra y no admite futuras ampliaciones. Se envía a cada inversor profesional una copia legal de la documentación que le certifica como partícipe de la inversión colectiva de las obras adquiridas.

A medida que el fondo obtenga el importe suficiente para adquirir obras verificadas y certificadas que componen el fondo, éstas se irán adquiriendo hasta el valor máximo objetivo de inversión. El plazo de este proceso de adquisición puede variar según el tipo de fondo en función del número de obras de arte y su localización.

Posteriormente, se procede a informar periódicamente sobre la evolución de las principales métricas de inversión de las obras de arte adquiridas para mostrar su progreso y de esta forma poder evaluar el retorno de su inversión de forma continuada.

¿De qué forma legal se agrupa la inversión?

La agrupación de todos los inversores profesiones que han invertido en un fondo determinado se constituirá jurídicamente como Fondo de Inversión Colectiva de tipo Cerrado (FICC) o Sociedad de Inversión Colectiva de tipo Cerrado (SICC) regulado según Ley Española 22/2014 y gestionado por la sociedad ARTSGAIN INVESTMENTS SGEIC S.A. aprobada y registrada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con número de registro 171 de SGEIC, y que será ajena a la participación en el capital de dicho fondo.

¿Debo pagar impuestos asociados a mi inversión?

El vehículo de inversión FICC o SICC está diseñado para que los inversores profesionales paguen impuestos en el momento de la plusvalía de la inversión artística, es decir, en el momento de su venta, esto es, al cabo de tres, cinco o siete años (u otro período que se determine en el propio fondo) desde la fecha de adquisición de la obra de arte y en el caso que genere una ganancia patrimonial.

Para personas físicas, la plusvalía generada en la venta afectará al Impuesto del IRPF y supondrá una tributación de entre el 19% y el 23% de dicha plusvalía según Ley del IRPF vigente. Para el caso de inversores en forma de entidades jurídicas, la ganancia obtenida se determinará de acuerdo con las reglas del Impuesto de Sociedades (IS) y tributará en dicho impuesto.

PARTICIPACIONES, INVERSIÓN Y COSTES

¿Hay un mínimo para invertir?

ARTSGAIN ofrece participar en la inversión colectiva en base a la unidad indivisa de la participación de un valor individual (por ejemplo, 10.000€) que se indicará en las características del Fondo. De esta forma, cada inversor profesional invertirá un importe que será múltiple de dicha unidad (por ejemplo, 40.000€) y que se transformará en un número determinado de participaciones (4 en el ejemplo).

¿Cómo realizo la inversión?

Cuando realice un compromiso de inversión que se corresponderá a un determinado número de participaciones del fondo escogido, deberá inicialmente desembolsar un mínimo del 10% de dicho patrimonio comprometido más el coste de subscripción y de gestión del primer año (si lo hubiera) de ARTSGAIN. Dicho importe se realizará mediante transferencia bancaria a la cuenta bancaria del propio fondo que le proporcione ARTSGAIN .
El inversor podrá tramitar el desembolso del resto en uno o varios pagos a la cuenta bancaria del fondo escogido que ARTSGAIN le proporcionará tras el compromiso inicial y que podrá realizar hasta 30 días tras la fecha de compromiso, y en caso de que hubiera menos de 30 días entre dicha fecha y la fecha de finalización del período de comercialización, en el periodo que reste.

¿Puedo obtener reembolsos por mis participaciones?

Es una inversión ilíquida ya que es un fondo cerrado. No hay derecho de reembolso individual pero sí se permite, tras el primer año, la subrogación de las participaciones  a un tercero previo ejercicio del derecho de subscripción preferente del resto de los partícipes y bajo la supervisión de ARTSGAIN, ajena a dicho proceso comercial y que será informada del mismo. Las condiciones de la subrogación se fijan en el reglamento del fondo.

¿Qué tributación se aplica a mi inversión?

A menos que se indique lo contrario en el reglamento del Fondo, la inversión realizada en los Fondos FICC y en las Sociedades SICC no disfrutan de ningún tipo de incentivo fiscal especial y se le aplicará el régimen general de la Ley 27/2014 de 27 de noviembre del Impuesto sobre Sociedades.

¿Cuánto me va a costar?

El coste de los servicios y gestión de ARTSGAIN corresponde al 3% (o el porcentaje indicado en el reglamento del fondo a invertir) sobre el capital comprometido como gastos de captación de producto y de subscripción, más un 0,5% anual (o el % indicado en el reglamento del fondo) en concepto de servicios de gestión del fondo y de su representación legal y administrativa.
En el momento que se realice la venta de las obras de arte del Fondo se aplicará adicionalmente un 15% vinculado a la plusvalía generada o el porcentaje estipulado de forma clara y transparente en el reglamento del fondo que se invierta.

REGISTRO Y GESTIÓN DE USUARIOS

¿Qué información se solicita?

Al usuario al registrarse se le solicita la información de identificación como persona física y/o jurídica, su domicilio, datos identificativos, actividad económica y otros documentos acreditativos de su perfil como inversor profesional que serán validados por el Departamento Legal de ARTSGAIN.

¿Qué puedo gestionar desde la web?

Cuando el usuario ha sido registrado y aceptada su conveniencia como inversor profesional tendrá acceso a los fondos a invertir y acceso a su perfil con sus datos identificativos y documentos legales proporcionados. Una vez ha invertido, podrá acceder a la información restringida de certificación legal de partícipe del fondo de las obras que ha invertido y visualizar la rentabilidad alcanzada por cada participación y su evolución a lo largo del tiempo, así como podrá actualizar en todo momento sus datos censales y bancarios donde recibir los beneficios obtenidos. El usuario también tendrá acceso a la información de la política de inversiones. No serán visualizables las operaciones realizadas por los demás participes por la web ni por otros medios.

RIESGOS DE LA INVERSIÓN

¿Es arriesgado invertir?

Hay que tener en cuenta que invertir en el mercado del arte se considera un valor refugio al realizarse sobre un bien artístico que tendrá siempre un precio de compra que puede ser incrementado o disminuido en función de la evolución del mercado, pero cuenta con un riesgo implícito en el propio negocio y que depende de la evolución de factores externos al inversor y a ARTSGAIN tales como el valor competitivo de valoración del artista, la evolución de la economía global y nacional, situaciones anómalas como terremotos o guerras, cambios legislativos nacionales o supranacionales, entre otros.

Por todo ello, expertos en operaciones inversoras recomiendan diversificar su inversión, es decir, invertir repartiendo al máximo su capacidad inversora en distintos fondos para distribuir al máximo el riesgo de su inversión y maximizar las probabilidades de éxito de dichas inversiones.

¿Cómo ARTSGAIN verifica el fraude?

ARTSGAIN tiene establecido un proceso de selección de obras de arte, de verificación de la obra artística, de su autoría e información de la calidad pictórica o artística y cumple con todas las normativas legales necesarias para minimizar la inexistencia de fraude en la obra adquirida.

Así mismo, ARTSGAIN está obligada a comunicar cualquier indicio o sospecha de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que pudiera conocer en el ejercicio de sus actividades gestoras mediante protocolos de verificación establecidos por la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) del Banco de España.

PARA COLABORADORES

Si soy Propietario de Obra/s de Arte, ¿cómo puedo participar?

ARTSGAIN tiene interés en ofrecer los mejores Fondos para inversión en arte a inversores profesionales. Por tanto, si eres propietario de una/s obra/s de arte de calidad de un artista reconocido a nivel mundial, contáctanos a través de art @ artsgain punto com enviándonos información detallada de dicha/s obra/s y su certificación de autenticidad para que posteriormente uno de nuestros profesionales se ponga en contacto para contrastar y validar la información, y establecer un acuerdo en caso positivo.

Si soy un Artista, un Agente Artístico, una Galería de Arte o una Casa de Subastas, ¿cómo puedo colaborar?

ARTSGAIN tiene interés en ofrecer los mejores Fondos para inversión en arte a inversores profesionales. Por tanto, si eres un artista o un profesional certificado del sector y tienes una obra de arte, antigüedad u objeto de colección interesante que ofrecernos, contáctanos a través de art @ artsgain punto com para que posteriormente uno de nuestros profesionales se ponga en contacto para contrastar y validar la información, y establecer un acuerdo de colaboración en caso positivo.

Si soy Inversor Profesional, representante institucional de una Family Office o de Servicios de Inversión, ¿cómo puedo colaborar?

ARTSGAIN tiene interés en ofrecer los mejores Fondos para inversión en arte a inversores profesionales. Por tanto, si quieres ofrecer a tu propia entidad la posibilidad de inversión en Fondos de ARTSGAIN, contáctanos a través de invest @ artsgain punto com para que posteriormente uno de nuestros profesionales se ponga en contacto y pueda atenderte personalmente acerca de nuestros Fondos, y sin que en ningún caso podamos realizar un asesoramiento personalizado acerca de las posibilidades de inversión del patrimonio de tus clientes.

¿DUDAS?

Envíanos un mensaje a hola @ artsgain punto com y te contestaremos lo antes posible.